HSBCs nettoresultat mer enn doblet seg til 18,1 milliarder dollar i løpet av de seks månedene som ble avsluttet i juni, en kraftig økning sammenlignet med 9 milliarder dollar i samme periode året før.
Bankens resultat før skatt økte med 147 % fra år til år til 21,7 milliarder dollar, opp fra 8,78 milliarder dollar i første halvdel av 2022.
Dette tallet inkluderte en reversering av en verdifall på 2,1 milliarder dollar knyttet til det planlagte salget av detaljbankvirksomheten i Frankrike, samt en foreløpig gevinst på 1,5 milliarder dollar på oppkjøpet av Silicon Valley Bank UK.
I lys av de sterke resultatene, godkjente HSBCs styre et andre midlertidig utbytte på $0,10 per aksje, og annonserte et ytterligere tilbakekjøp av aksjer på opptil $2 milliarder, som “vi forventer å starte om kort tid og fullføre innen tre måneder.”
På spørsmål om når bankens utbytte kan komme tilbake til nivåer før pandemien, sa administrerende direktør Noel Quinn til CNBCs “Capital Connection” at “hvis alt går etter planen i år, bør vi være over vårt pre-pandemiske utbyttenivå.”
HSBC betalte ut et totalt utbytte på $0,51 i 2018 og $0,30 i 2019.
For 2022 har banken allerede erklært to midlertidige utbytter på $0,10 hver, noe som bringer det totale utbyttebeløpet til $0,20. Quinn sa at “vårt siste midlertidige utbytte ved slutten av året vil være balansen for å få oss til en utbetalingsgrad på 50 %.”
I mars kjøpte den britiske grenen til HSBC – Europas største bank etter eiendeler – SVB UK for £1 ($1,21), i en avtale som ekskluderer eiendeler og forpliktelser til SVB UKs morselskap.
Inntektene økte med 50 % fra år til år til 36,9 milliarder dollar i første halvår, som HSBC sa var drevet av høyere netto renteinntekter på tvers av alle sine globale virksomheter på grunn av renteøkninger.
Netto renteinntekter for første halvår var 18,3 milliarder dollar, 36 % høyere fra år til år, mens nettorentemarginen økte med 46 basispunkter til 1,70 %.
Den sterke ytelsen skyldtes sterk inntektsvekst på tvers av alle forretningslinjer og alle produktområder, sa administrerende direktør. “Visst, det er et element av renter der inne. Men det er også god vekst i våre gebyrinntekter og handelsinntekter.»
Solid andre kvartal
For andre kvartal alene slo HSBC analytikernes forventninger om å rapportere et 89% hopp i resultat før skatt i andre kvartal.
Resultat før skatt for kvartalet som ble avsluttet i juni var 8,77 milliarder dollar, og slo forventningene på 7,96 milliarder dollar.
Nettoresultatet var 6,64 milliarder dollar, og slo 6,35 milliarder dollar som ble forventet i analytikeres anslag utarbeidet av banken, og hoppet 27 % sammenlignet med samme periode året før.
Totale inntekter for andre kvartal kom på 16,71 milliarder dollar, 38 % høyere enn 12,1 milliarder dollar i samme periode for ett år siden.
HSBCs Hong Kong-noterte aksjer steg 1,23 % etter kunngjøringen.
Her er andre høydepunkter fra bankens finansielle rapportkort:
Netto renteinntekter kom på 9,3 milliarder dollar i andre kvartal, sammenlignet med 6,9 milliarder dollar i samme periode i fjor.
Netto rentemargin, et mål på utlånslønnsomhet, steg 43 basispunkter fra år til år til 1,72 % i andre kvartal 2023.
Fremover har HSBC også hevet et nøkkelresultatmål, og anslår en kortsiktig avkastning på materiell egenkapital på 12 %, sammenlignet med det tidligere målet på 9,9 %.
Faktisk sa Quinn at i løpet av de neste to årene forventer HSBC en «midten av tenårene»-avkastning på materiell egenkapital, og la til at «dette er en bredt basert levering av fortjeneste og avkastning».
Han ser fremtidig vekst for HSBC som kommer fra bedriftsbanktjenester, så vel som internasjonal formue og internasjonal detaljbankvirksomhet for de velstående.
«Vi investerer i områder som vil drive vekst utover det renteregimet som eksisterer i dag. Min jobb er å diversifisere inntektene. Og jeg tror vi begynner å vise bevis på det, og vi vil fortsette å investere for diversifisering av inntektene.»
